Брокер — кто это? Рейтинг лучших брокеров на фондовом и валютном рынке

Приветствую, уважаемые читатели проекта Тюлягин! Сегодня мы с вами поговорим о том кто такие брокеры и чем занимаются брокерские компании. В этой статье вы узнаете о том, какие функции выполняют брокерские компании на рынке ценных бумаг и как зарабатывают брокеры. Также я перечислю основные виды брокеров и расскажу о том как выбрать лучшего брокера, приведя в конце статьи их рейтинг.

кто такой брокер. Рейтинг лучших брокерских компаний

Содержание статьи:

Брокер — кто это и чем он занимается?

Если вы решили совершить свои первые инвестиции на фондовом рынке, либо вы решили попробовать заработать на торговле ценными бумагами, то первое что вам потребуется это найти посредника — брокерскую компанию, так как торговать ценными бумагами на фондовой бирже самостоятельно у вас не получится. Брокерская компания (далее брокер) является посредником между инвесторами и компаниями-эмитентами. Кроме посреднической деятельности на фондовом рынке, брокер оказывает также информационную поддержку трейдерам и инвесторам, в виде консультаций и информирования о важных новостях и события в мире экономики и финансов.

Брокерская компания позволяет заработать как покупателям, так и продавцам активов на фондовом, валютном и долговом рынках. Услугами брокеров могут воспользоватся и повсеместно пользуются не только частные инвесторы и трейдеры, но и крупные финансовые и инвестиционные компании. Конечно же, зарабатывает от всех операций и сам посредник — брокер. Чем больше клиентов и чем большее количество сделок они совершают, тем выше их заработок.

Кроме этого брокер может предоставить возможность доверить свои финансы профессиональному инвестору или трейдеру с многолетним опытом, однако этот способ подходит для тех у кого нет свободного времени и желания заниматься фондовым рынком. В этом случае вы передаете свои денежные средства в доверительное управление и не вы совершаете сделки на фондовом рынке, все делают за вас. Однако каким бы не были профессиональные навыки вашего управляющего помните о рисках, так как на фондовом рынке никто вам не гарантирует доходности и сохранности ваших денежных средств.

Таким образом, брокер — это профессиональный участник финансового рынка, проводящий сделки и другие операции с финансовыми инструментами по указанию клиентов и с их денежными средствами. Брокер — это один из самых эффективных и дешевых способов выхода на финансовый рынок для частных инвесторов и трейдеров.

Функции брокерской компании

С появлением новых информационных технологий, а также с их внедрением на финансовые рынки, и в целом с каждым годом функции брокера расширяются и их список увеличивается. В отличие от большинства западных брокерских компаний наши отечественные брокеры помимо посреднических функций по совершению сделок на финансовом рынке осуществляют функции аналитического агенства. Так на текущий момент большинство брокеров выполняют следующие функции:

  • совершение операций и сделок на финансовом рынке за счет денежных средств клиента и по его указанию
  • предоставления консультаций и информационной поддержки клиента об основных финансовых инструментах, торговых площадках, графике торгов, и других особенностей
  • защита и хранение данных клиентов
  • дополнительное проведение обучающих курсов, тренингов, оффлайн и онлайн семинаров
  • предоставление кредитов и займов клиентам для маржинальных сделок
  • документальное оформление всех сделок на фондовой бирже, и предоставление другой правовой документации
  • предоставление аналитической информации о рынке, отрасли или компании формирование у клиента правильного решения для проведения сделки

Как зарабатывает брокер и брокерские компании?

Так как брокер это в первую очередь посредник между инвестором и компанией-эмитентом, то и основной источник заработка у брокерских компаний происходит за счет получения комиссии от совершенных сделок на финансовом рынке. Стоит сразу сказать, что процент комиссии от сделки отличается у разных брокеров. Но в любом случае, основной источник заработка брокера зависит от количества и денежного объема сделок.

Для увеличения количества сделок брокеры всеми способами пытаются ознакомить начинающего инвестора с различными типами инструментов на бесплатных семинарах, вроде предоставления «плеча» и торговли в «шорт». Данные инструменты рассчитаны на предоставление кредитных денег со стороны брокера и увеличения его комиссионных.

Консервативные инвесторы, которые приобретают финансовые активы на несколько лет и придерживаются стратегии долгосрочного инвестирования, невыгодны брокерским компаниям. Поэтому если вы начинающий инвестор, будьте готовы, что брокер будет пытаться вас всеми силами убедить воспользоватся дополнительными инструментами вроде «плеча» и заработать больше в несколько раз. Что касается заработка на понижении стоимости акции и игры в шорт, то на первых порах также не стоит пытаться заработать данным способом, так как это гораздо рискованнее и требует большего опыта.

Виды брокеров (брокерских компаний)

Напоминаю что в данной статье мы рассматриваем брокера и брокерские компании только на финансовом рынке. Ипотечных брокеров и другие виды брокеров я здесь не описываю.
По сути из официальных и надежных видов брокерских компаний на рынке финансовых услуг можно выделить два — это фондовый брокер и валютный брокер. Данная классификация брокеров учитывает сегмент финансового рынка — любо это валютный рынок, либо рынок ценных бумаг.
Фондовый брокер оказывает свои посреднические услуги на фондовых биржах, на валютном и срочном рынке. Для фондового брокера основным является рынок ценных бумаг, в частности акции, объемы на валютном рынке гораздо ниже. Набор инструментов для торговле на рынке у брокера зависит во многом от площадки. То есть инструменты на московской бирже и на например лондонской будут значительно отличатся. Кроме этого на западных биржах набор инструментов для торговли как правило выше. В теории вы можете зарегистрироваться у любого брокера, однако на практике многие брокеры закрывают доступ клиентам по выдуманным причинам, например это могут быть региональные ограничения. Обычно различные ограничения прописываются на сайте брокерской компании или указываются в момент регистрации.
У фондового брокера обязательно должна быть лицензия от регулятора, в России это ЦБ РФ. Поэтому забегая вперед, советую вам всегда обращать на лицензию при выборе вашего брокера.

Валютный брокер является посредником по торговле и доступу к рынку Forex. В отличии от фондового брокера набор инструментов у валютного брокера как правило гораздо шире. Также в среднем наблюдаются более выгодные условия торговли в части доступа к рынку. Доступ к рынку поддерживается даже в самые активные моменты с большими и резкими движениями, в отличие от фондовых брокеров у которых могут быть проблемы с доступом. Более широкие возможности предоставления кредитного плеча. Если у фондовых брокеров плечо ограниченно регулятором, то у валютного брокера на рынке форекс плечо может достигать 1:1000. Кроме этого, здесь также и гораздо меньшие барьеры входа для открытия счета. Существуют несколько видов счетов,  от демо счета и «центового счета» до обычного счета, на по-прежнему с низким порогом всего от 100 — 500$. Именно эти особенности и делают валютных брокеров более популярными по количеству клиентов.

Кроме этого брокеров на валютном рынке Forex также принято разделять на разные виды:

  • DD — Dealing Desk (маркет мейкеры, в народе их также называют «форекс-кухня»)
  • NDD — No dealing desk (более надежный биржевой брокер)
  • STP — Straight Through Processing (брокер для крупных инвесторов)
  • ECN — Electronic Communications Network (брокер без посредников)

Сейчас я их только перечислил, а более подробно о них расскажу в другой статье. Сейчас стоит только сказать, что открывать счет и торговать через Dealing Desk я настоятельно не рекомендую, так как торговля в форекс кухнях приравнивается к игре в казино, где вы обязательно потеряете свои деньги.

Кроме двух основных видов брокеров, можно привести еще и другие классификации, например в зависимости от места регистрации брокеры могут быть зарегистрированы как в вашей стране так и в другом регионе или в офшоре. Поэтому при регистрации счета у таких брокеров надо заранее понимать, что в случае возникновения проблем вам придется обращаться в суд в том регионе где присутствует брокерская компания.

Как выбрать брокера? Рейтинг лучших брокерских компаний в России

К выбору вашего будущего брокера важно подходить с высокой ответственностью и вниманием:

  • Прежде всего при выборе брокера необходимо обратить на лицензию брокера. Если у фондового брокера нет соответствующей лицензии от регулятора на осуществление сделок на рынке ценных бумаг, то высока вероятность что вы имеет дело с мошенниками.
  • При подписании документов проверяйте названия компаний, вплоть до регистра.
  • Обращайте внимание на место регистрации брокерской компании, лучше всего когда брокер находится в вашей стране
  • Обратите внимание на финансовые показатели вашего брокера, на общее количество клиентов и количество активных клиентов.
  • Загуглите и поищите в интернете отзывы о вашем будущем брокере
  • Внимательно ознакомьтесь со всеми рисками, почему и как вы можете потерять свои деньги
  • Перед окончательным подписанием, прочитайте внимательно условия вашего рокера, особ стоит обратить внимание на комиссии, проценты по кредитам и сроки выплат. А также осведомитесь у брокера будет ли он распоряжаться вашими средствами в своих целях.
  • Ознакомьтесь с программными условиями, какие приложения и торговые терминалы использует ваш брокер, какие возможности существуют
  • Узнайте, имеется ли возможность торговать без доступа в интернет, например по телефону
  • Существуют ли у вашего брокера курсы обучения и семинары, платные или бесплатные

Рейтинг лучших фондовых брокеров в России

С полным списком официальных брокеров вы всегда можете ознакомится на официальном сайте московской бирже. Там вы найдете крупнейших брокеров по каждому инструменту, будь то акция, ОФЗ или другие облигации, а также по количеству клиентов. Ниже я приведу топ 10 брокеров по количеству клиентских операций, то есть их стоимостному объему на июнь 2019 года:

  1. ГК Регион — с оборотом около 3 275 млрд рублей
  2. ФГ БКС — оборот 2 743 млрд рублей
  3. ФК ОТКРЫТИЕ — оборот 1 250 млрд рублей
  4. Ренессанс Брокер — 1 199 млрд рублей
  5. УНИВЕР Капитал — 718 млрд рублей
  6. АТОН — 648 млрд рублей
  7. ИК ВЕЛЕС Капитал — 586 млрд рублей
  8. АЛОР +  — 505 млрд рублей
  9. ФИНАМ — 491 млрд рублей
  10. Райффайзенбанк — 489 млрд рублей

А также топ 10 фондовых брокеров по числу зарегистрированных клиентов:

  1. Сбербанк — 747 300 клиентов
  2. Тинькофф Банк — 582 600 клиентов
  3. ВТБ — 417 300 клиентов
  4. БКС — 358 800 клиентов
  5. ФИНАМ — 220 300 клиентов
  6. ФК Открытие — 202 600 клиентов
  7. АЛЬФА-БАНК — 109 600 клиентов
  8. АТОН — 51 300 клиентов
  9. Фридом Финанс — 37 500 клиентов
  10. АЛОР + — 35 500 клиентов

Лучших валютных брокеров в России

К данному рейтингу относитесь критически, так как он основан ни на каком-то официальном показателе или на моем личном опыте, а на основе отзывов и рейтингом которые я нашел в интернете. При выборе форекс брокера обращайте внимание на опыт работы, географию, популярность, наличие лицензий и сертификатов, а также удобные для вас плечи и способы вывода денежных средств. Ниже список самых авторитетных форекс брокеров с положительными отзывами:

  • Alpari Limited (лицензия ЦБ РФ отозвана 27 января 2019 года)
  • HYCM
  • FX CLUB (лицензия ЦБ РФ отозвана 27 января 2019 года)
  • FxPro
  • Фибо Групп
  • ВТБ форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
  • ПСБ-форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
  • Гранд Капитал
  • Финам форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
  • БКС форекс (подана заявка на получение лицензии ЦБ РФ)
  • Альфа форекс (есть лицензия ЦБ РФ)
  • Global FX

А на этом сегодня все про брокеров на финансовом рынке! Если у вас остались вопросы пишите их в комментариях, а также добавляйте сайт в закладки, он вам еще пригодится. Удачных вам инвестиций и торговли, а главное помните о рисках. До встречи на страницах проекта Тюлягин!


Оставьте комментарий