Бизнес-ангел (частный инвестор) - кто это?

Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! В данной статье рассмотрено понятие бизнес-ангела. Наверняка многие из вас знакомы с этим термином, однако есть немало тех кто не до конца понимает всю его суть. Именно это и рассмотрено в данной статье, в ней вы узнаете кто такой бизнес-ангел, чем он занимается и в чем его суть. Также мы проясним истоки зарождения бизнес-ангелов и частных инвесторов, ищущих и инвестирующих в стартапы. Об этом и многом другом вы можете узнать в этой статье далее.

Содержание статьи:

Кто такой бизнес-ангел?

Бизнес-ангел (также известный как частный инвестор, посевной инвестор или инвестор-ангел) — это состоятельное физическое лицо, которое предоставляет финансовую поддержку небольшим стартапам или предпринимателям, обычно в обмен на долю владения в компании.

Часто бизнес-ангелы встречаются среди семьи и друзей предпринимателя. Средства, которые предоставляют бизнес-ангелы, могут быть одноразовыми инвестициями, чтобы помочь бизнесу сдвинуться с мертвой точки, или постоянным вливанием, чтобы поддержать и провести компанию через трудные ранние стадии.

Чем занимается бизнес-ангел

Бизнес-ангелы — это люди, которые стремятся инвестировать на ранних стадиях стартапов. Эти виды инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела. Большинство бизнес-ангелов имеют в наличии избыточные средства и ищут более высокую доходность, чем те, которые предоставляются традиционными инвестиционными возможностями.

Бизнес-ангелы предоставляют более выгодные условия по сравнению с другими кредиторами, поскольку они обычно инвестируют в предпринимателя, начинающего бизнес, а не в его жизнеспособность. Бизнес-ангелы сосредоточены на том, чтобы помочь стартапам сделать их первые шаги, а не на возможной прибыли, которую они могут получить от бизнеса. По сути, бизнес-ангелы — противоположность венчурных инвесторов.

Бизнес-ангелов также называют неформальными инвесторами, спонсорами-ангелами, частными инвесторами, посевными инвесторами или инвестор-ангелами. Это люди, обычно состоятельные, которые вкладывают капитал в стартапы в обмен на собственный капитал или конвертируемый долг. Некоторые бизнес-ангелы инвестируют через краудфандинговые онлайн-платформы или создают сети бизнес-ангелов для объединения капитала.

Истоки бизнес-ангелов

Термин «ангел» пришел из бродвейского театра, когда богатые люди давали деньги на продвижение театральных постановок. Термин «бизнес-ангел» впервые использовал Уильям Ветцель из Университета Нью-Гэмпшира, основатель Центра венчурных исследований. Ветцель завершил исследование того, как предприниматели собирают капитал.

Кто может стать бизнес-ангелом?

Бизнес-ангелы обычно являются физическими лицами, получившими статус «аккредитованного инвестора», но это не является обязательным условием. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет «аккредитованного инвестора» как человека с чистой стоимостью активов не менее 1 миллиона долларов США (за исключением личного жилья), или имеющего доход в размере 200 тысяч долларов США за предыдущие два года, или имеющего совокупный доход. доход в размере 300 тысяч долларов для супружеских пар. И наоборот, статус аккредитованного инвестора не является синонимом бизнес-ангела.

По сути, у этих людей есть финансы и желание финансировать стартапы. Это приветствуют жаждущие денег стартапы, которые находят инвесторов-ангелов гораздо более привлекательными, чем другие, более хищнические формы финансирования.

Источники финансирования

Бизнес-ангелы обычно используют свои собственные деньги, в отличие от венчурных инвесторов, которые заботятся об объединенных деньгах многих других инвесторов и помещают их в стратегически управляемый фонд.

Хотя бизнес- ангелы обычно представляют физических лиц, организация, которая фактически предоставляет средства, может быть компанией с ограниченной ответственностью (LLC), бизнесом, трастом или инвестиционным фондом, а также многими другими видами механизмов.

Инвестиционный профиль

Бизнес-ангелы, которые создают стартапы, терпящие неудачу на ранних стадиях, полностью теряют свои вложения. Вот почему профессиональные бизнес-ангелы ищут возможности для определенной стратегии выхода, приобретения или первичного публичного размещения акций (IPO).

Эффективная внутренняя норма доходности (IRR) для успешного портфеля для бизнес-ангелов составляет примерно 22%. Хотя это может показаться привлекательным для инвесторов и слишком дорогостоящим для предпринимателей, начинающих свою деятельность, более дешевые источники финансирования, такие как банки, обычно недоступны для таких предприятий. Это делает инвестиции ангелов идеальными для предпринимателей, которые все еще испытывают финансовые трудности на этапе запуска своего бизнеса.

Ангельское инвестирование выросло за последние несколько десятилетий, поскольку соблазн прибыльности позволил ему стать основным источником финансирования для многих стартапов. Это, в свою очередь, способствует инновациям, которые приводят к экономическому росту.

Резюме

Бизнес-ангел — это обычно состоятельный человек, который финансирует стартапы на ранних стадиях, часто за счет собственных денег.

Ангельское инвестирование часто является основным источником финансирования для многих стартапов, которые находят его более привлекательным, чем другие, более хищнические формы финансирования.

Поддержка, которую бизнес-ангелы оказывают стартапам, способствует инновациям, которые приводят к экономическому росту.

Эти виды инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела.

А на этом сегодня все про бизнес ангелов и частных инвесторов. Надеюсь статья оказалась для вас полезной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!