Институциональные и частные инвесторы: в чем разница и отличия?


Привет, уважаемый читатель проекта Тюлягин! Типы инвесторов не одинаковы, и существует ряд различий между теми, кого считают институциональными инвесторами, и теми, кого считают неинституциональными или частными инвесторами. И стоит понимать разницу между ними. Если вы рассматриваете возможность инвестирования в определенные акции или паевые инвестиционные фонды, которые, часто освещаются в финансовой прессе, велика вероятность, что вы не подходите для институционального инвестора. Фактически, если вам интересно, что такое институциональный инвестор, вы, скорей всего, не институциональный инвестор. Давайте воспользуемся этой статьей, чтобы понять основные различия.

Институциональные и частные инвесторы в чем разница и отличия

Содержание статьи:

Институциональные инвесторы

Институциональные инвесторы — это большие парни, слоны рынка. Это пенсионные фонды, паевые инвестиционные фонды, управляющие деньгами, страховые компании, инвестиционные банки, коммерческие трасты, целевые фонды, хедж-фонды, а также некоторые частные инвесторы. На институциональных инвесторов приходится около трех четвертей объема торгов на крупнейшей в мире Нью-Йоркской фондовой бирже. Они перемещают большие пакеты акций и оказывают огромное влияние на движения фондового рынка. Поскольку они считаются опытными инвесторами, которые обладают большими знаниями и, следовательно, с меньшей вероятностью будут совершать глупые инвестиции, институциональные инвесторы подпадают под действие меньшего количества защитных правил, которые Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предоставляет среднему, повседневному инвестору.

Деньги, которые используют институциональные инвесторы, на самом деле не являются деньгами, которыми они сами владеют. Институциональные инвесторы обычно вкладывают средства других людей. Если у вас есть действующий пенсионный план, паевой инвестиционный фонд или какой-либо вид страхования, то вы действительно извлекаете выгоду из опыта институциональных инвесторов.

Из-за своего размера институциональные инвесторы часто могут договариваться о более лучшей комиссии за свои инвестиции. У них также есть возможность получить доступ к инвестициям, которых нет у обычных инвесторов, например, к инвестиционным возможностям с крупными минимальными денежными взносами.

Частные или неинституциональные инвесторы

Частные или неинституциональные (розничные) инвесторы — это, по определению, любые инвесторы, которые не являются институциональными инвесторами. Это практически любой человек, который покупает и продает долговые обязательства, акции или другие инвестиции через брокера, банк, агента по недвижимости и так далее. Эти люди инвестируют не от имени кого-то другого, они управляют своими личными деньгами. Частные инвесторы обычно руководствуются личными целями, такими как планирование выхода на пенсию, накопление средств на образование своих детей или финансирование крупной покупки, например квартиры и загородного дома.

Из-за своей небольшой покупательной способности частным инвесторам часто приходится платить более высокие комиссии за свои сделки, а также маркетинговые, комиссионные и другие связанные с этим сборы. В большинстве странах мира регуляторы считают частных инвесторов неискушенными инвесторами, которым предоставлены определенные меры защиты и запрещены определенные рискованные и сложные инвестиции.

Так в чем же отличия?

Разница в том, что неинституциональный (частный) инвестор — это физическое лицо, а институциональный инвестор — это какой-либо тип юридического лица: пенсионный фонд, паевой инвестиционный фонд, банк, страховая компания или любое другое крупное учреждение. Если вы индивидуальный инвестор, а я предполагаю, что это так, я думаю, ваш вопрос, вероятно, больше связан с классами долей паевых инвестиционных фондов. Платные финансовые советники и консультанты за вознаграждение иногда говорят отдельным инвесторам, что они могут приобрести «институциональные» классы акций взаимного фонда вместо акций фонда класса A, B или C. Эти акции, обозначенные буквами I, Y или Z, не включают в себя комиссию за продажу и имеют меньшие коэффициенты расходов. Это похоже на скидку для институциональных инвесторов, потому что они покупают оптом. Более низкая стоимость акций означает более высокую доходность.

  • Институциональный инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое торгует ценными бумагами в достаточно больших объемах, чтобы иметь право на льготный режим и более низкие комиссии.
  • Частный инвестор — это индивидуальный или непрофессиональный инвестор, который покупает и продает ценные бумаги через брокерские компании или сберегательные счета.
  • Институциональные инвесторы не используют свои собственные деньги, а вкладывают деньги других людей от своего имени.
  • Частные инвесторы вкладывают средства для себя, часто в брокерские или сберегательные / накопительные счета.

А на этом сегодня все про институциональных и частных инвесторов, надеюсь теперь вы понимаете их основные отличия. До новых встреч на страницах проекта Тюлягин!


Оставьте комментарий