Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! Сегодня в статье мы рассмотрим такое явление как схема Понци. Если говорить в двух словах то это популярная мошенническая схема в сфере инвестиций. Подробнее о схеме Понци поговорим далее в этой статье, о ее сути, истоках, чертах и основных признаках, которые помогут распознать типичную схему Понци. Статья будет полезна начинающим инвесторам, и должна обезопасить их от подобных схем и от финансовых пирамид.
Содержание статьи:
Что такое схема Понци?
Схема Понци — это мошенническая инвестиционная афера, обещающая высокую доходность с небольшим риском для инвесторов. Схема Понци — это мошенническая инвестиционная афера, которая приносит доход более ранним инвесторам за счет денег, взятых у более поздних инвесторов. Это похоже на финансовую пирамиду, поскольку обе они основаны на использовании средств новых инвесторов для выплаты средств предыдущим спонсорам.
И схемы Понци, и финансовые пирамиды в конечном итоге достигают дна, когда поток новых инвесторов иссякает, а денег на них не хватает. В этот момент схемы распадаются.
Суть схемы Понци
Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором клиентам обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии. Компании, которые участвуют в схеме Понци, сосредотачивают всю свою энергию на привлечении новых клиентов для осуществления инвестиций.
Этот новый доход используется для выплаты первоначальным инвесторам их доходов, отмеченных как прибыль от законной транзакции. Схемы Понци полагаются на постоянный поток новых инвестиций, чтобы продолжать приносить доход старым инвесторам. Когда этот поток иссякает, схема разваливается.
Истоки схемы Понци
Термин «схема Понци» был придуман в честь мошенника по имени Чарльз Понци в 1919 году. Однако первые зарегистрированные случаи такого рода инвестиционной аферы можно проследить до середины и конца 1800-х годов и были организованы Аделем Спитцедерем в Германии и Сарой Хоу в США. Фактически, методы того, что стало известно как Схема Понци, были описаны в двух отдельных романах, написанных Чарльзом Диккенсом, Мартином Чезлвитом, опубликованным в 1844 году, и Литтл Доррит в 1857 году.
Первоначальная схема Чарльза Понци в 1919 году была сосредоточена на почтовой службе США. Почтовая служба в то время разработала международные ответные купоны, которые позволяли отправителю предварительно оплачивать почтовые расходы и включать их в свою корреспонденцию. Получатель относил купон в местное почтовое отделение и обменивал его на почтовые марки приоритетной авиапочты, необходимые для отправки ответа.
Схемы Понци полагаются на постоянный поток новых инвестиций, чтобы продолжать приносить доход старым инвесторам.
Этот тип обмена известен как арбитраж, что не являлось незаконной практикой. Но Понци был жадным и усилил свою деятельность.
Под именем своей компании, Securities Exchange Company, он обещал прибыль в размере 50% за 45 дней или 100% за 90 дней. Благодаря его успеху в схеме почтовых марок сразу же были привлечены инвесторы. Вместо того, чтобы фактически инвестировать деньги, Понци просто перераспределил их и сказал инвесторам, что они получили прибыль. Схема просуществовала до августа 1920 года, когда The Boston Post начала расследование в отношении компании Securities Exchange Company. В результате расследования, проведенного газетой, 12 августа 1920 г. Понци был арестован федеральными властями по обвинению в мошенничестве через почтовую службу США.
Черты и признаки схемы Понци
Концепция схемы Понци не прекратилась в 1920 году. По мере того, как менялись технологии, менялась и схема Понци. Так например, совсем недавно, в 2008 году Бернарда Мэдоффа признали виновным в использовании схемы Понци, в ходе которой были фальсифицированы торговые отчеты, которые показывали, что клиенты получают прибыль от несуществующих инвестиций. Мэдофф умер в тюрьме 14 апреля 2021 года.
Независимо от технологии, используемой в схеме Понци, большинство из них имеют схожие черты и признаки:
- Гарантированное обещание высокой прибыли при небольшом риске
- Стабильный поток прибыли независимо от рыночных условий
- Инвестиции, не зарегистрированные в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) или другим специализированным регулятором (в России — ЦБ РФ)
- Инвестиционные стратегии, которые являются секретными или слишком сложными для объяснения
- Клиентам не разрешено просматривать официальные документы о своих инвестициях
- Клиенты, столкнувшиеся с трудностями при выводе денег
Резюме
- Подобно финансовой пирамиде, схема Понци приносит прибыль старым инвесторам за счет привлечения новых инвесторов, которым обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.
- Обе мошеннические схемы основаны на использовании средств новых инвесторов для выплаты прежним спонсорам.
- Компании, которые участвуют в схеме Понци, сосредотачивают всю свою энергию на привлечении новых клиентов для осуществления инвестиций.
А на сегодня все про схему Понци. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!
- 1Поделиться
