Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! Инвестирование и трейдинг — это в первую очередь два отличающихся метода получения прибыли на финансовых рынках. Как у инвесторов, так и трейдеров одна и та же цель — они намерены получать прибыль за счет торговли на рынке. Однако, инвесторы надеются получить большую прибыль в долгосрочном периоде за счет покупки и удержания активов. А трейдеры, наоборот, ищут возможности как на растущих, так и на падающих рынках для входа и выхода из активов в течение короткого периода времени, получая как правило небольшую, но более частую прибыль. Примерами инвесторов являются Уоррен Баффет и Бенжамин Грехам, а примерами трейдеров являются Джордж Сорос или Ларри Вильямс.
Содержание статьи:
Инвестирование
Целью инвестирования является постепенное получение дохода в течение длительного периода времени за счет покупки и вложения в акции, ETF и паевые фонды, облигации и другие инвестиционные инструменты.
Инвесторы часто получают свою прибыль за счет увеличения или реинвестирования прибыли и дивидендов в акции
Инвестиции как правило держат в течение нескольких лет и десятилетий, используя для получения дохода такие инструменты, как проценты, дивиденды и сплиты акций на протяжении периода инвестирования. В течение этого продолжительного времени рынки неизбежно то падают, то растут, но инвесторы все равно будут «пересиживать» нисходящие коррекции и падения, ожидая, что цены восстановятся и любые убытки в конечном итоге будут возмещены. Инвесторов обычно больше интересуют фундаментальные показатели рынка, такие как соотношение цены и прибыли (P/E) и прогнозы руководства компаний.
В США, например, любой, у кого есть накопительный счет или индивидуальный пенсионный счет, инвестирует, даже если они не отслеживают эффективность своих вложений на ежедневной основе. Поскольку цель инвестиций заключается в том, чтобы увеличить пенсионный счет в течение десятилетий, ежедневные колебания различных паевых инвестиционных фондов менее важны, чем постоянный рост в течение длительного периода. В России же пенсионная устроена иначе, такая практика долгосрочного инвестирования на пенсию редка, и мало кто думает о своем будущем на 30 лет вперед.
Ключевые Тезисы
- Инвестирование это долгосрочный подход к рынкам, он применяется для долгосрочных целей, как накопить на пенсию, на жилье для детей и т.д.
- Трейдинг подразумевает краткосрочные стратегии, позволяющие максимизировать доходность каждый день, месяц или квартал.
- Инвесторы с более высокой вероятностью перенесут краткосрочные потери, в то время как трейдеры будут совершать многочисленные сделки и на нестабильных рынках, которые могут помочь им быстро получить прибыль от волатильности рынков
Трейдинг
Трейдинг подразумевает более частые сделки, такие как покупка и продажа акций, товаров и валют а также других финансовых инструментов. Цель заключается в том, чтобы получать доход, который превышает доход от инвестирования по принципу «купи и держи». В то время как инвесторы могут быть довольны доходом от 10% до 15% годовых, трейдеры могут стремиться к получению 10% прибыли ежемесячно. Прибыль от трейдинга достигается за счет покупки по более низкой цене и продажи по более высокой цене за короткий период времени. Кроме этого, прибыль от трейдинга достигается путем продажи по более высокой цене и покупки для покрытия по более низкой цене (известной как шорт-позиции или «короткие продажи») для получения прибыли на падающих рынках.
Пока инвесторы типа «купи и держи» выжидают менее прибыльные позиции, трейдеры стремятся получить прибыль в течение короткого периода времени и часто используют защитный стоп-лосс, чтобы автоматически закрыть убыточные позиции по заранее определенному уровню цен. Трейдеры также используют инструменты технического анализа, такие как скользящие средние и стохастические осцилляторы, чтобы найти позиции для входа с высокой вероятностью получения прибыли.
Стиль трейдера зависит от временного периода владения или периода, в течение которого акции, валюты и товары, или другие активы покупаются и продаются. По этому принципу трейдеров принято разделять на четыре категории:
- Позиционные (долгосрочные) трейдеры: таймфреймы от месяцев до лет
- Свинг-Трейдеры (сюда же частично можно отнести и среднесрочных трейдеров): торговля от нескольких дней до недель
- Интрадейщики или дневные трейдеры: проводят сделки только в течение дня без ночных позиций
- Скальперы: позиции длятся от пары секунд до минут без ночных позиций
Трейдеры часто выбирают свой стиль торговли на основе таких факторов, как размер счета, количество времени, которое может быть посвящено трейдингу, уровень торгового опыта, индивидуальность и терпимость к риску.
Хотя можно рассматривать их трейдинговую деятельность как инвестирование, для меня разница между трейдингом и инвестированием больше связана со временем.
Когда вы инвестируете во что-то, вы стремитесь приумножить свои деньги. Часть людей вкладывают средства в течение длительного времени, например, для выхода на пенсию, в то время как другие вкладывают средства в течение короткого времени для достижения определенной цели, например, покупки автомобиля. Например, человек, имеющий какую либо ренту или аннуитет, инвестирует на более длительный временной горизонт, чем тот, кто любит торговать акциями и довольно часто перемещает свои деньги.
Трейдинг, с другой стороны, предполагает, что инвестор придерживается очень краткосрочного подхода и в основном озабочен либо быстрым заработком, либо азартом от участия на рынках. В целом трейдинг имеет более высокий риск, нежели инвестирование на длительный срок.
А на этом сегодня все про инвестиции и трейдинг. Надеюсь статья оказалась вам полезна. До новых встреч на страницах проекта Тюлягин!